揚城多家銀行將啟動身份信息核查身份證"過期"或被限轉賬

身份證過期的市民要注意了,今后,如果辦銀行卡時留存的身份證已過期,或其他身份信息不真實,銀行轉賬可能會被拒。記者近日獲悉,揚城多家銀行發布公告,將開展個人客戶身份信息核查工作,對于身份信息不符合相關要求的,將中止提供金融服務。

1

銀行發公告,將啟動身份信息核查

近日,工商銀行發布公告稱:“為進一步落實監管部門關于個人銀行賬戶實名制管理等相關要求,維護存款人合法權益,我行將開展個人客戶身份信息核實工作。需要核實的客戶身份信息范圍包括姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和證件有效期限。”

公告還稱,2019年4月1日起,該行將根據相關法律規定,對留存身份信息存在不完整、不真實等情況的客戶名下賬戶,中止提供金融服務。

而興業銀行近日也發出類似公告:“為規范客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為,落實賬戶實名制,保障資金安全,我行將暫停為身份證明文件已過有效期的個人客戶辦理業務。”

此外,記者探訪發現,不但是銀行,我市一些證券公司、基金公司,近期也在進行“客戶身份核查”工作。

2

身份證“過期”,可能被停止轉賬等交易

銀行為何要啟動身份信息核查?據我市銀行業人士介紹,當前各類違法犯罪活動中用于轉移非法資金的銀行賬戶,大部分是不法分子利用已掛失或已失效的居民身份證冒名開立的賬戶。“也就是說,你丟失的身份證雖然已經作廢,但仍然可能被人撿去后用于辦銀行卡。”

記者從我市多家銀行了解到,目前如果身份證件處于掛失等無效狀態的話,在銀行是無法辦理開戶等柜臺業務的。但仍有一些早前開設的賬戶,身份信息存在問題,所以銀行要開展新一輪的核查工作。

“這項工作主要針對一些不法活動,但一些市民的賬戶可能也會受到影響。”該銀行業人士告訴記者,如果你在銀行預留的身份信息沒有及時更新,銀行賬戶交易將在以下范圍受到限制:手機銀行、網上銀行、智能終端、ATM、柜臺業務、POS機刷卡消費、理財購買、轉賬匯款等動賬類交易;此外,借貸交易也將受到控制,但批量交易除外。

3

3

可通過微信銀行、手機銀行等修改個人信息

如何查詢身份信息是否過期,如果過期或不完整,又應該怎樣修改,才能避免受影響呢?

該銀行業人士告訴記者,市民首先可提前通過銀行的營業網點、電子銀行等渠道,了解身份信息情況。而修改的方式各家銀行可能略有不同,最好先行咨詢清楚。以浦發銀行為例,該行修改的方式是:身份證有效期過期的單一情況,可優先選擇通過微信銀行根據提示流程完成更新。客戶姓名、證件類型、證件號碼等可通過營業網點柜面進行修改。而客戶通過營業網點進行信息修改的,需本人持有效身份證件辦理。

上一篇:"過冼村派出所"作者被迫檢討 專家:查身份證應配合
下一篇:兩男子利用網站兜售公民個人信息被批捕 付費2元可查身份證
南粤风彩26选5开奖今